¿Qué es la gestión de patrimonio y cómo puede ayudarte?
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La gestión de patrimonio es un servicio integral que combina planificación financiera, optimización fiscal y estrategias de inversión para preservar y aumentar tu capital a lo largo del tiempo.
En OVB, nuestra consultoría se centra en ofrecer soluciones personalizadas que se adaptan a tus objetivos y circunstancias personales.
¿Por qué es importante gestionar tu patrimonio?
Preservación y crecimiento de tu capital
Con una pirámide demográfica en forma de urna, el futuro de las pensiones es más incierto que nunca, por lo que es altamente recomendable que gestiones tu patrimonio de cara a poder disponer de efectivo en el momento que dejes de trabajar.
Planificación fiscal eficiente
España mantiene un impuesto sobre el patrimonio con tipos que pueden alcanzar el 3,5% (en el caso de que tengas un patrimonio de más de 10.695.000 euros. Una planificación fiscal adecuada puede ayudarte a minimizar la carga impositiva y maximizar el rendimiento de tus inversiones.
Seguridad financiera para tu familia
La gestión patrimonial no solo se trata de números; también implica asegurar el bienestar de tus seres queridos. Una estrategia bien diseñada garantiza que tu familia esté protegida frente a imprevistos y que tu legado se transmita de manera eficiente.
Servicios clave en la gestión patrimonial
Consultoría financiera personalizada
Cada individuo tiene necesidades y objetivos únicos. En OVB, ofrecemos una consultoría financiera que se adapta a tu perfil, analizando tus activos y diseñando un plan a medida.
Diversificación de inversiones
Diversificar tus inversiones es fundamental para reducir riesgos y aprovechar oportunidades en diferentes mercados. Te ayudamos a construir una cartera equilibrada que incluya activos financieros, inmobiliarios y alternativos.
Planificación de la jubilación
Anticiparse al futuro es clave. Diseñamos estrategias que te permitan disfrutar de una jubilación tranquila, asegurando ingresos estables y sostenibles.
Transmisión generacional del patrimonio
La correcta planificación de la sucesión garantiza que tu patrimonio se transfiera según tus deseos, minimizando conflictos y cargas fiscales para tus herederos.
¿Es la gestión de patrimonio adecuada para ti?
Empresarios y autónomos
Si eres empresario o autónomo, es bastante probable que estés en el mínimo de cotización, lo que no te garantiza una pensión de jubilación suficiente. Diversificar tus ingresos y proteger tu patrimonio personal es esencial para asegurar la estabilidad a largo plazo.
Profesionales liberales con ingresos elevados
Médicos, abogados, arquitectos u otros profesionales con ingresos significativos pueden beneficiarse de una gestión patrimonial que optimice su fiscalidad y potencie su capital.
Familias con herencias recientes
Recibir una herencia implica responsabilidades. Te ayudamos a gestionar y planificar adecuadamente estos activos para preservar su valor.
Inversores jóvenes con visión a largo plazo
Si estás comenzando tu camino en la inversión, una estrategia bien definida desde el inicio puede marcar la diferencia en la construcción de tu patrimonio.
Cómo OVB te acompaña en la gestión de tu patrimonio
Enfoque personalizado y cercano
En OVB, creemos en la importancia de conocer a nuestros clientes. Establecemos relaciones de confianza para entender tus necesidades y ofrecer soluciones a medida.
Estrategias adaptadas a tus objetivos
No existen soluciones universales. Diseñamos estrategias que se alinean con tus metas personales y financieras, ajustándolas según evolucione tu situación.
Transparencia y confianza en cada paso
La transparencia es fundamental en nuestra consultoría. Te mantenemos informado en todo momento, asegurando que cada decisión se tome con conocimiento y confianza.
Preguntas frecuentes sobre gestión de patrimonio
¿Cuál es la diferencia entre gestión de patrimonio y consultoría financiera?
La gestión de patrimonio es un servicio integral que abarca todos los aspectos de tu situación financiera, mientras que la consultoría financiera puede centrarse en áreas específicas como inversiones o planificación fiscal.
¿Necesito tener un patrimonio elevado para acceder a estos servicios?
No necesariamente. Si bien es común entre personas con patrimonios significativos, cualquier individuo que desee planificar y optimizar sus recursos puede beneficiarse de la gestión patrimonial.
¿Cómo se adapta la estrategia a mis necesidades personales?
En OVB, analizamos tu situación individual, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo para diseñar una estrategia personalizada que evolucione contigo.