"Todos tenemos capacidad de ahorro, pero tenemos que focalizar hacia dónde va" - Entrevista de OVB en Kapital Radio

“Cuando construyes una casa tienes que comenzar a edificarla por las bases. De la misma forma, cuando construyes tu vida, tienes que empezar a trabajarla desde la base, que para mí es la planificación financiera, porque es lo que te va a permitir alcanzar cada objetivo que tengas”, es la contundente afirmación que han realizado David Toledano y Javier Leirado, directivos de OVB España, en una entrevista concedida a Kapital Radio.

Desde que comenzamos nuestra andadura en el mercado laboral, todos tenemos la capacidad de ahorrar, pero es importante tener claro hacia dónde se dirige ese ahorro. Ahorrar sin un propósito o un objetivo puede ser desmotivador y, en última instancia, puede llevar a abandonar el hábito de ahorrar.

Por lo tanto, es importante establecer metas claras y específicas, que nos permitirán cumplir con objetivos a corto, medio y largo plazo: desde tener un colchón económico para imprevistos hasta prepararnos para la jubilación, pasando por hacer frente a contingencias y momentos vitales como el matrimonio, la compra de una vivienda o la llegada de los hijos.

Una vez que tengas claras tus metas de ahorro, es importante crear un plan para alcanzarlas. En este punto, muchos se hacen la misma pregunta: ¿Vale la pena recurrir a un consultor financiero? Spoiler alert: sí, definitivamente sí. Repasemos los motivos:

1. El servicio es para todas las personas, sin coste y sin compromiso: David Toledano ha afirmado que “desde OVB ayudamos a todas las personas, sea particular, autónomo o empresa”. A lo que Javier Leirado ha añadido: “La ventaja que tiene nuestro servicio es que no hace falta que tengas un gran patrimonio para poder empezar a invertir. No hay un capital mínimo para empezar a ahorrar”.
2. Experiencia y conocimientos: Un consultor financiero tiene experiencia y conocimientos en una amplia gama de temas financieros, incluyendo inversiones, fiscalidad, seguros, jubilación, planificación patrimonial, protección, entre otros. Esto significa que puede ayudarte a tomar decisiones informadas en cada una de estas áreas. Además, “estamos en continua formación porque tenemos que estar continuamente actualizándonos”, ha destacado Leirado.
3. Ahorro de tiempo: “Muchas veces, por ti mismo no vas a ser capaz porque no tienes tiempo para adquirir los conocimientos necesarios para hacerlo tú mismo o para ir de banco en banco y de aseguradora en aseguradora buscando el producto que mejor se adapte a ti. O quizá no te interese el tema y directamente lo dejas correr”, ha asegurado Javier Leirado. Y es que la planificación financiera puede ser un proceso largo y complicado. Un consultor financiero puede ayudarte a ahorrar tiempo al manejar gran parte de la investigación y el análisis. La toma de decisiones es cosa tuya.  
4. Poder de elección: “En OVB trabajamos con 24 entidades bancarias y aseguradoras. El poder dar un servicio multitemático y personalizado a nuestros clientes es una de nuestras mayores diferenciaciones”, ha explicado Toledano.
5. Personalización: Un consultor financiero puede ayudarte a crear un plan financiero personalizado que tenga en cuenta tus objetivos y circunstancias específicas. Esto significa que tu plan financiero será único para ti y que estará diseñado para ayudarte a alcanzar tus metas financieras.
6. Acompañamiento: El consultor financiero te acompañará durante toda tu vida, para ayudarte a tomar todas tus decisiones financieras, según estés en una etapa u otra de tu vida, para que en todo momento tengas tu planificación financiera adaptada a tu realidad y al momento actual de los mercados.
7. Control de riesgos: Un consultor financiero puede ayudarte a controlar los riesgos financieros al recomendarte sobre inversiones y estrategias de inversión adecuadas a tus objetivos y tolerancia al riesgo.

En resumen, tal y como ha recalcado Montse Pardo, Co-Directora y conductora del espacio, “el consultor financiero es una figura valiosa para cualquier persona que busque mejorar su situación financiera”. Una figura que es necesaria tener (de la misma forma que cuando tienes un problema de salud vas al médico o cuando tienes un problema legal acudes a un abogado) porque te ayudará a tomar decisiones financieras informadas y a planificar tu futuro financiero de manera efectiva. Tu consultor financiero se convertirá en tu médico financiero.

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