FORMACIONES OVB MES DE OCTUBRE
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ZURICH PENSIONES - Ariana Iglesias - María Eugenia.
El lunes 4 de octubre, Ariana Iglesias y María Eugenia de Zurich hicieron la presentación.
Al inicio nos presentaron 5 planes de pensiones que tienen actualmente y hablaron de más a menos variables.
De más a menos conservador:
- Zurich Suiza: 100% Renta Fija a corto plazo.
- Zurich Moderado: Entre un 0-15% en Renta Variable.
- Grupo Zurich: Entre un 15%-30% en Renta Variable.
- Zurich Dinámico: Entre un 30%-50% en Renta Variable.
- Zurich Star: 100% Renta Variable.
Y los Ciclos de Vida según horizonte temporal de jubilación:
- Destino 2023.
- Destino 2030.
- Destino 2037.
Siguieron la ponencia explicando las formas de rescate del plan de pensiones:
- Forma de capital: rescatar todo lo aportado de una vez. Esta opción puede suponer pagar de la mitad en impuestos.
- Forma de renta: pago periódico (mensual, trimestral, semestral o anual), como si fuera un sueldo mensual.
- Forma mixta: combinan las dos anteriores.
Para terminar la ponencia hablaron referente a la campaña de pensiones en el cual el producto estrella es el PPA porque los clientes cada vez tienen un perfil más conservador.
“Es un producto que muchas compañías han excluido, pero nosotros tenemos hoy en día en el mercado” comentaron.
Santalucía Pensiones - Virginia González Yacob, Formadora y consultora de Santalucía Vida y Pensiones.
El 14 de septiembre tuvo lugar la formación de Santalucía Pensiones continuando con el mes de las pensiones.
Inició la presentación Virgina González Yacob, formadora y consultora de Santalucía Vida y Pensiones, con las novedades en jubilaciones para 2022. Principalmente explicó como afectaban las modificaciones respecto a las jubilaciones como por ejemplo la edad ordinaria de jubilación y que se tendrán en cuenta los últimos 25 años.
Habló sobre las modificaciones que están pendientes de aprobar:
- La revalorización de las pensiones
- Modificaciones en la jubilación anticipada
También realizó una presentación del catálogo de los planes de pensiones que tienen actualmente y habló sobre los diferentes tipos de Planes de pensiones como los dinámicos o los Planes de pensiones sostenibles, este último ha salido al mercado hace unos pocos meses.
“Nuestro mayor competidor es la banca” señaló Virginia.
La finalidad de la formación de Santalucía Pensiones es buscar la pensión más adecuada para cada persona dependiendo de su perfil.
Para ello utilizó la herramienta del comparador de pensiones en la que mostró sus utilidades mediante un ejemplo de los datos y cómo realizar una comparativa para ver las rentabilidades de Santalucía respecto a otras entidades.
Para finalizar la sesión hizo un repaso de la fiscalidad y mencionó el régimen de las aportaciones a sistemas de previsión social.
“La idea es que aumenten las aportaciones de planes de pensiones” aclaró Virginia.
Plus Ultra Pensiones, Francisco García Gutiérrez, Director.
Francisco García Gutiérrez introdujo la sesión, hablando sobre la situación del contexto actual macroeconómico, un repaso de cómo nos encontramos.
“Nos vamos a enfrentar a modelos de negocio distintos en todos los sectores.
También habló sobre que vamos a ser actores principales de esta nueva era a la que nos enfrentamos. Con esto hizo referencia al papel de los consultores y la importancia que ha adquirido tras la pandemia.
Hizo referencia a la existencia de un fuerte crecimiento de la deuda.
“La inflación no hay que perderla de vista” aclara Francisco.
En cuanto a la digitalización afirmó que todo lo que no hemos corrido en los últimos 10 años ahora vamos a tener oportunidad de hacerlo a un ritmo mucho más rápido.
Comentó lo que sería para él la clave de un correcto asesoramiento y señaló que “Las cosas pueden ir bien o mal, pero tenemos que explicar por qué van bien o por qué van mal”.
También habló de cómo estaba el sistema de pensiones en España y de la necesidad de constituir un plan de pensiones privado para complementar la pensión pública.
“Las reformas van encaminadas a reducir las pensiones y se hace necesario tener un sistema privado” afirma Francisco.
Por último, habló de qué productos tienen en Plus Ultra y reforzó el mensaje de optimismo durante toda la formación “Estamos ante un mercado creciente” haciendo referencia a las pensiones privadas.
En OVB estas formaciones son importantes para poder proporcionar a los consultores una gran variedad de temarios, ponentes y medios de distintas características de manera presencial y online, que están adaptadas al momento de desarrollo profesional de cada consultor.
Es una oportunidad para el continuo desarrollo del consultor y para que conozcan también novedades de productos y beneficios para el cliente, necesidades regulativas, además de habilidades comerciales, gestión empresarial, liderazgo o la importancia del trabajo en equipo.
Desde OVB podemos afirmar que el éxito es una mezcla de oportunidad, talento y mucha formación.