FORMACIONES OVB MES DE JUNIO

MAPFRE -Julio García-Casarrubios: “Tenemos una modalidad intermedia cuyo grupo de cobertura es exactamente la misma que la modalidad más amplia. La diferencia entre ambas es la bajada de los límites“.

Julio García-Casarrubios ha sido el encargado de dar la bienvenida a nuestros consultores en esta nueva formación de junio. Durante su intervención les presentó uno de sus productos estrella, el seguro de hogar: “Tiene muchas coberturas, intentamos ver a qué tipo de cliente le interesa ese tipo de cobertura y nos adaptamos a sus necesidades”, afirmó.

Durante el comienzo se expusieron las principales características del producto de hogar. Este tipo de seguros suele cubrir todo aquello que está relacionado con el contenido y continente, responsabilidad civil y asistencia, con el fin de garantizarle al cliente una seguridad en lo que respecta a sus bienes.

Respecto a la estructura de estas, existen una serie de coberturas, en las que destacan:

1. Daños propios materiales, todo aquello correspondiente al contenido y continente.
2. Responsabilidad civil: aquella que cubre tanto al propietario para la indemnización a un tercero como a nivel privado. Algunos ejemplos serían, como propietario, la caída de una teja que causara un daño a un tercero. A nivel privado la realización de deportes únicamente como aficionado, la posesión de armas de fuego, posesión de animales de compañía o posesión de vehículos sin motor (patinetes, bicicletas...).
3. Y por último la asistencia, que llega a cubrir tanto en el hogar como de viaje; como acciones u omisiones de personal doméstico. El caso del primero suele ser de manera urgente, reparaciones de bricolaje o de forma familiar.

Todos ellos formarían los grupos de cobertura que están dentro de este tipo de seguros.

Durante la segunda parte de la formación se expusieron las cuatro modalidades del seguro de hogar, para ello se contó con Rodrigo, uno de los expertos en la materia.

La primera modalidad llamada Tú Eliges, destaca por ser un seguro asequible con coberturas básicas cubriendo daños materiales y dando opción a la elección de RC, roturas o daños por agua.

En la segunda modalidad se encuentra Hogar Familiar la cual amplía sus garantías incluyendo mayor capital en RC, defensa jurídica, inundaciones o pérdida de alimentos refrigerados. También las prestaciones especiales como pueden ser un alojamiento provisional en un hotel o el alquiler de una vivienda provisional.

Existe una tercera modalidad, Hogar Platino, con las mismas coberturas de la modalidad Hogar Familiar pero con una mayor amplitud de garantías a nivel cuantitativo matizando entre ellas por ejemplo la RC o defensa jurídica por el uso de patinete eléctrico o un aumento de gastos de restaurante y lavandería derivados por siniestros ocasiones en la cocina de la vivienda asegurada.

Una de las principales facilidades que ofrece Mapfre a la hora de la contratación de este tipo de seguro son las plataformas de emisión. Estas consisten en una herramienta de aproximación al cliente de precisiónn rápida.

Su cotizador es sencillo y solo son necesarios los datos básicos para poder ofrecérselo al cliente. Según afirmó Rodrigo, “nos permite dar un precio muy aproximado, con un dato de referencia”.

Durante la segunda parte Rodrigo se encargó de indicar a los consultores financieros de OVB los pasos a seguir para poder dar de alta a un nuevo cliente y asesorarle a la hora de la contratación de la poliza de servicios.

Algo importante a tener en cuenta sería el detalle: el presupuesto de la póliza sobre los servicios previos que han ido señalando en las anteriores modalidades. “El detalle te da una aproximación sobre lo que costaría. Como punto de partida es importante tener en cuenta las coberturas y garantías que ofrece y que son todos los servicios incluidos en la póliza”.

Zurich Vida Riesgo – Miguel Hidalgo: “Estamos en el top ten en cuanto a fidelización de los clientes”.

El 14 de junio tuvo lugar la formación de Zurich denominada “Taller de Vida”, enfocando la explicación en dos de sus productos de Vida Riesgo. Inició la presentación Miguel Hidalgo, explicando las diferencias y ventajas para los consultores financieros de OVB a la hora de realizar una póliza de un tipo u otro.

En este caso habló de las dos tipologías que existen, Zurich Vida Complet o Associate y mencionó sus garantías, tanto comunes como específicas.

Zurich Vida Complet tiene unas coberturas diferentes a las de Associate. En el Associate tiene una tarifa más competitiva, permite contratación de IPT y van a poder cotizar capitales de hasta 600.000 euros. En el Zurich Vida Complet a diferencia de Associate se destaca por la elección de garantizar la cobertura de enfermedad grave y existen varias modalidades a explorar:

• ZVC Prima periódica: La modalidad elegida más común.
• ZVC Clásico Tarifa Plana: Misma prima,perfil de cliente que desea evitar subidas cada año. Mejoramos retención y anticipamos comisión. Reducimos entre un 10 y 15% de la primera final.
• ZVC Incapacidad: Orientado a un perfil joven profesional, sin personas a su cargo que requiera de una especial cobertura en IPA o IPT.
• ZVC Préstamo Prima Única: para préstamos al consumo (extorno de prima).
• ZVC Préstamo Amortización: Vinculado al préstamo hipotecario, adaptando la cobertura a la duración, interés aplicado y capital restante de amortizar.
• ZVC Key Person: Amplia capacidad aseguradora para dar cobertura, enfocado a empresas garantizado la participación de las figuras de la sociedad.

En cuanto a los servicios adicionales, Miguel Hidalgo aclaró: “Tenemos servicios adicionales que nos diferencian notablemente de la competencia”.

Ariana Iglesias habló sobre este aporte de valor que tienen los servicios adicionales de Zurich, resaltando noticias de interés que afectan directamente y de forma muy positiva a estos servicios.

También ofrecen servicios adicionales para la tranquilidad del cliente como: testamento online, gestión del final de Vida Digital, asesoramiento telefónico en caso de fallecimiento, asesoramiento y gestión de sucesiones en el caso de que exista un fallecimiento y los familiares tengan que gestionar el proceso de la herencia, una segunda opinión médica, orientación médica y pediátrica 24 h y orientación nutricional telefónica para cuidar la alimentación con los mejores especialistas.

Santalucía Pensiones – Virginia González Yacob: ‘’Hay que tener muy presente la reforma fiscal de los planes de pensiones en 2021”.

El 21 de junio se realizó la ponencia de Virginia González Yacob enfocada en la reforma fiscal de los planes de pensiones en 2021.

Explicó las diversas aplicaciones de reforma como la reducción de 8.000 a 2.000 euros y la elevación al límite conjunto (partícipe y empresa) de 8.000 a 10.000 euros, con lo cual se potencian las contribuciones empresariales.

Habló sobre los nuevos productos que ofrece Santalucía y uno de ellos está muy demandado en la actualidad, el cual es de temática sostenible y otro que se denomina Ciclo de vida, que encaja con el modelo de planificación financiera de OVB.

También presentó un comparador de pensiones para ver la comparativa de productos entre Santalucía y la competencia.

Dentro de los planes de pensiones cuenta con un amplio catálogo de modalidades:

• Planes de pensiones ciclo de vida
• Planes de pensiones moderados
• Planes de pensiones conservadores
• Planes de pensiones dinámicos
• Planes de pensiones sostenibles
• EPSV

Este tipo de planes está dirigido a clientes que solamente conocen el año aproximado de jubilación y quieren un plan que se mueva con ellos sin necesidad de tener que hacer cambios directamente.

El plan se adapta año a año a las necesidades del cliente según su ciclo vital y el año de jubilación.

Dentro de Santalucía cuentan con una gestión sostenible la cual se dirige hacia un mundo más respetuoso con el medio ambiente. Van a invertir tanto en bonos sostenibles, como en IIC los cuales persigue positivamente varios de los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). También promueve características ambientales y sociales invirtiendo, directa o indirectamente, en activos que promueven características e inversiones sostenibles.

“Pasamos a un cliente cada vez más concienciado y que promueve características ambientales y/o sociales” destaca Virginia González Yacob.

El riesgo de la sostenibilidad va ligado al tipo de emisor, sector de actividad y localización geográfica. El resultado es una mejor gestión de los riesgos a los que se ve expuesto el plan de pensiones que contribuye a optimizar el binomio rentabilidad-riesgo de las inversiones subyacentes.

En OVB estas formaciones son importantes para poder proporcionar a los consultores una gran variedad de temarios, ponentes y medios de distintas características de manera presencial y online, que están adaptadas al momento de desarrollo profesional de cada consultor.

Es una oportunidad para el continuo desarrollo del consultor y para que conozcan también novedades de productos y beneficios para el cliente, necesidades regulativas, además de habilidades comerciales, gestión empresarial, liderazgo o la importancia del trabajo en equipo.

Desde OVB podemos afirmar que el éxito es una mezcla de oportunidad, talento y mucha formación.